1.5.1. Gestión de créditos
Se puede llevar a cabo una verificación del límite de crédito cuando se crean o se modifican documentos de ventas. El sistema realiza la verificación dentro de un área de control de créditos. Si modifica cantidades o valores en un documento, la verificación se repite. Un área de control de créditos consiste en una o más sociedades. Un documento de ventas pertenece a un área de control de crédito que depende de la imputación de la organización de ventas en una sociedad. El sistema SAP verifica el límite de crédito que se ha concedido al cliente en esta área de control de crédito. Las áreas de control de crédito y el límite de crédito de un cliente se definen en la contabilidad financiera y se introducen en el registro maestro de cliente. Durante la verificación, el sistema SAP calcula el total de créditos, las partidas abiertas y el valor neto del pedido de ventas para cada artículo de un documento de ventas. En las partidas abiertas, se toman en cuenta las obligaciones vinculantes del contrato que no se registran para objetivos financieros, pero que conllevan gastos a través de diversas operaciones contables. Tras ello, se compara el total con el límite de crédito. Si se supera el límite, el sistema responde de la manera definida en el menú de configuración.
Se utiliza control automático de crédito en esta solución. Durante el control automático de crédito, se puede configurar una reacción de sistema (‘A’ advertencia, ‘B’ error, ‘C’ como A, + valor por el cual se supera el límite de crédito y ‘D’ como B, + valor por el cual se supera el límite de crédito) cuando se supera el límite de crédito, se elige la utilización de la opción ‘C’ (advertencia + valor por el cual se supera el límite de crédito).
El sistema cuenta con una operación que permite visualizar una lista de todos los documentos de ventas que se han bloqueado para la entrega, con información acerca de la causa del bloqueo. El departamento de crédito revisa manualmente la situación crediticia actual del deudor y, al autorizar el pedido del cliente, se elimina el bloqueo de entrega del pedido del cliente. Se puede desplazar directamente de la lista a un documento individual.